事務所概要

基本方針

親身な相談

相続を問題なく進めるためには、相続税のことだけを考えるのではなく、亡くなられた方の意思、相続人の生活環境、希望などを総合的に判断することが求められます。当事務所では、相談者のお話を丁寧にお伺いし、相続人全員のバランスも考慮して円満な相続を目指します。

このために、相続の相談に関しては、すべて所長自らご相談に応じます。相続は、いろいろな相続人の思惑が複雑に絡み合っている場合が多くあります。このような状況についても、絡み合った思惑を1つ1つ丁寧に解きほぐす努力を惜しまずに、お手伝いをさせていただきます。また、このような時に、長年のサラリーマン経験、コンサルタント経験などのいろいろな活動をしてきた人生経験がお役に立てるのではないかと思っております。

事前対策重視の相続対策

相続税の節税対策は、早めに手を打つことが重要です。しかし、実際は手遅れになった実例で示したように、手遅れになってしまっている例が非常に多くあります。これは相続の問題が、親子間等の間で非常に話しにくいテーマである点が大きく影響しています。親はまだ自分は長生きすると思っていますし、子供は親の死をテーマにすることに抵抗があります。この結果、必要な対応が遅れて、相続争いが発生したり、相続税が高くなって相続財産の大半を処分せざるを得なくなったりなどの事態になるケースが多くあります。

この話しにくい相続の話も、第三者が入ることでスムーズに進むことが多くあります。人生経験が豊富でかつ相続の専門知識を持った税理士をうまく活用していただき、早めの相続対策をぜひとっていただくことをお奨めします。

不動産を活用した相続対策

相続対策で最も効果があるのは、間違いなく不動産を活用した対策です。しかし、このアドバイスができる税理士は多くありません。何故なら、このアドバイスをするためには、税の知識だけでは不十分で、不動産の知識が必要ですし、その収支計算を正しく行えるファイナンシャル・プランナーの知識も必要だからです。

特に重要なのが、収益が挙げられる不動産かどうかを判定する能力です。これには、数多くの不動産を見てきた実績がモノを言います。私は、この経験を積むために、4棟のアパート、マンションを実際に購入し(相続対策のための家族持ち分も含む)、運用をしています。その経験から、どのような物件が空き室が出やすいか、管理上の注意点は何かなどを分かった上で具体的なアドバイスをしています。相続対策にもなり、キャッシュも手元に残るプランしか決して薦めません。

不動産活用はリスクが大きいと言います。しかし、これはリスクをしっかり判定できないためです。リスクがきちんと把握できれば、不動産投資は決してリスクの大きい投資ではありません。このリスクを正しく把握するためには、経験と正確な分析に基づいた採算計算が必要です。

採算性を正しく計算するためには、採算計算、損得計算が正しく行える知識が必要です。私は、中小企業診断士、ファイナンシャル・プランナーの資格だけでなく、大学院でこの分野を専門的に勉強してきました。この経験を元に、家賃の下落率や、空き室率も考慮して、現実的な採算計算を行います。(業者の出してくる採算計算は、理想的な想定しかしていない場合が多く危険です。)この計算をした上で、確実に借入が返済できる計画だけを薦めています。

一般の人が数億円の節税を図る方法は、不動産投資が最適です。5億円の税金が2億円になるような計画も簡単に作成できます。ぜひ、ご気軽に相談ください。

プロフィール

略歴

1953年生まれ。77年東大卒、新日鉄情報通信システムなどを経て、現在税理士、経営コンサルタント、システムコンサルタントとして活動中。相続対策、税務相談、経営計画立案、企業再建等の経営指導、プロジェクトマネジメント、システム監査等の経営、IT関係を中心に、コンサルティング・講演・執筆等、幅広い活動を展開。

資格

  • 税理士
  • 中小企業診断士
  • ITコーディネータ
  • ファイナンシャル・プランナー(AFP)
  • 情報処理技術者試験(システム監査、特種)

主な著作

  • 「年金に頼らない蓄財術」(アスキー)
  • 「実践ナビゲーション経営」(同友館)
  • 「ITエンジニアのための法律がわかる本」(翔泳社)
  • 「ITエンジニアのための会計がわかる本」(翔泳社)
  • 「システム監査技術者」(翔泳社)
  • 「PMP試験合格虎の巻」(アイテック)
事務所名 落合和雄税理士事務所
代表 落合和雄
東京地方税理士会 川崎北支部所属(登録番号102309)
所在地 神奈川県川崎市中原区新丸子東2丁目925
東横小杉ビルディング305

(東急東横線、JR南武線 武蔵小杉駅から徒歩3分)
電話番号 044-431-2014
FAX番号 044-411-5133
メールアドレス
お問い合わせ時間 月~金 AM9:00~PM5:00
相談予約で土日対応いたします。

アクセス

JR・東急 武蔵小杉駅 徒歩3分

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