Q:無料の相続税シミュレーションで十分ですか?有料で税理士に試算を頼むべきなのはどんな人ですか?

「無料シミュレーションで十分か」「税理士に依頼すべきか」は、相続税のご相談でも特に多いご質問です。結論から申し上げますと、大まかな概算を知りたいだけなら無料ツールで十分ですが、不動産をお持ちの方や、節税・二次相続まで見据えたい方は、税理士による有料の個別試算をご検討いただくことをおすすめします。(川崎相続相談ルームは税込77,000円~)無料と有料の違いは、おもに「精度」と「対策提案の有無」にあります。

無料ツールで足りるケース

財産がおもに預貯金で、相続人の人数も明確であり、「まずは課税されるかどうか当たりを付けたい」という段階であれば、国税庁や大手の無料WEB計算ツールで概算を掴めます。ただし、土地の評価減や名義預金などは反映されないため、結果はあくまで参考値となります。

有料の個別試算が必要なケース

不動産をお持ちの方、相続人が多い方、生前贈与や家族信託などの生前対策を検討している方、一次相続だけでなく「二次相続まで含めた税負担の見通し」を立てたい方は、無料ツールでは精度が不足します。当相談ルームでは、所⾧税理士本人が財産を精査し、将来の節税余地まで踏み込んだアドバイスをご提供します。

当相談ルームの強み・サポート体制

川崎・武蔵小杉エリア(JR・東急武蔵小杉駅徒歩3分)を中心に、南武線沿線の相続に幅広く対応しております。当事務所は「書面添付制度」の活用に積極的に取り組んでおり、過去10年間の相続税申告において税務調査が行われた割合はわずか7.4%と、精度の高い申告実績がございます。

「自分は無料ツールと有料試算のどちらが向いているか」と迷われている場合も、川崎で相続税に対応する税理士事務所「川崎相続相談ルーム」の初回60分無料相談でご確認いただけます。※詳細な費用は事前のお見積もりでご提示いたします。

この記事を書いた人

税理士・中小企業診断士・行政書士 落合和雄
2005 年 3 月 税理士士登録(東京地方税理士会所属102309号)
1987 年 1 月 中小企業診断士登録(東京都中小企業診断士協会所属300003号)
2016 年 1 月 行政書士登録(神奈川県行政書士会所属16090029号)
税理士登録以降、相続案件に力を入れ、現在年間約 70 件の相続の相談に応じています。また、中小企業診断士として年間約20件の M&A を含む事業承継の相談に応じています。行政書士としては、遺言書の作成、家族信託の支援も数多く扱っています。
ご依頼者がベストな解決にたどり着けるためのサポートをすることは当然として、関係者みんながハッピーになれる方策を探るように心がけています。

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